銀行董事會(huì)對(duì)反洗錢反恐怖融資承擔(dān)最終責(zé)任

本報(bào)訊(記者 程婕)昨日，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布今年的1號(hào)令：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)2018年第7次主席會(huì)議通過(guò)，自公布之日起施行。

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，將反洗錢和反恐怖融資要求嵌入合規(guī)管理、內(nèi)部控制制度，確保洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠全面覆蓋各項(xiàng)產(chǎn)品及服務(wù)。

辦法要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立組織架構(gòu)健全、職責(zé)邊界清晰的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)，明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、業(yè)務(wù)部門、反洗錢和反恐怖融資管理部門和內(nèi)審部門等在洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任。

辦法要求，銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份資料和交易記錄保存制度，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反恐怖融資管理機(jī)制，按照國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管要求密切關(guān)注涉恐人員名單，及時(shí)對(duì)本機(jī)構(gòu)客戶和交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，依法采取相應(yīng)措施。